«Оглавление 1 Назначение и общие сведения об АРМе PC-Банкинг Центр финансового контроля Введение........................................... 3 ...»

Internet-Банкинг для корпоративных клиентов.

Текущие остатки Данный отчет ( рис. 3.22) предназначен для получения консолидированной информации об остатках на счетах подчиненных клиентов за текущую дату3.

Информация в отчете отображается по всем счетам всех подчиненных клиентов. Реализована возможность формирования отчета по выбранной валюте. Для получения информации управляющему клиенту достаточно выбрать одну либо все валюты и сформировать отчет. В списке с выбором валют отображаются все валюты в которых открыты счета у подчиненных клиентов и значение «Вce».

По каждому подчиненному клиенту в зависимости от количества его счетов на информационную панель выводится соответствующее количество записей отчета.

Отчет Текущие остатки содержит в себе следующую информацию:

• Клиент — наименование подчиненного клиента;

• Банк — МФО банка, в котором открыт счет клиента;

• Счет — номер счета клиента;

3 Для получения детализированной информации, с возможностью рассмотрения движения средств по счетам подчиненных клиентов за определенный период времени следует воспользоваться отчетом Обороты

• Валюта — валюта счета;

• Остаток — остаток на счете.

Полученный отчет об остатках на счетах можно экспортировать (кнопка Экспорт на панели инструментов; через контекстное меню; с помощью главного меню Документы Экспорт), распечатать (кнопка Распечатать на панели инструментов; через контекстное меню; с помощью главного меню Документы Печать), предварительно просмотреть перед печатью (контекстное меню; главное меню Документы Предварительный просмотр).

Обороты Обороты (оборотно – сальдовая ведомость) — это отчет, содержащий информацию об итоговом движении средств по гривневым и валютным счетам подчиненных клиентов за указанный период. Отчет по оборотам отображается в АРМе PC-Банкинг ЦФК для всех подчиненных организаций по всем счетам, по которым за указанный период осуществлялись операции.

Внешний вид экранной формы оборотно-сальдовой ведомости представлен на рис. 3.23.

Рассмотрим структуру отчета по столбцам:

• Клиент – наименование подчиненного клиента;

• Банк – МФО банка, в котором открыт счет;

• Счет – номер счета, по которому отображается движение средств;

• Валюта – валюта счета;

• Входящий остаток – входящий остаток на счете на начало периода получения оборотов;

• Обороты ДТ – суммарные обороты по дебету по счету за указанный период;

• Обороты КТ – суммарные обороты по кредиту по счету за указанный период;

• Исходящий остаток – исходящий остаток на счете на конец периода получения оборотов.

В отличие от АРМ Клиент, в АРМе PC-Банкинг ЦФК не отображаются обороты отдельно по датам: доступны только итоговые обороты по дебету и кредиту за указанный период.

Полученный отчет об оборотах можно экспортировать (кнопка Экспорт на панели инструментов; через контекстное меню; с помощью главного меню Документы Экспорт), распечатать (кнопка Распечатать на панели инструментов; через контекстное меню; с помощью главного меню Документы Печать), предварительно просмотреть перед печатью.

Эквайринг В системе iBank 2 UA реализован сервис «Эквайринг» (выписка по операциям торгового клиента), включающий в себя одноименный отчет, основным предназначением которого является предоставление подробной информации о торговых операциях. Отчет «Эквайринг» содержит данные о торговых точках и установленных терминалах, а также подробную информацию о торговой операции, используемой платежной карте и комиссии банка.

Описание работы с сервисом «Эквайринг» представлено в документации Система iBank 2 UA.

Новый сервис «Эквайринг» для корпоративных клиентов.

Кредиты В системе iBank 2 UA реализован сервис «Кредиты». С помощью данного сервиса управляющий клиент может оперативно получать информацию о текущей и просроченной задолженности своих подчиненных клиентов, также может погашать задолженность по кредиту и просматривать ООО «БИФИТ Сервис» 36 РС-Банкинг ЦФК Руководство пользователя выписку по договору. В случае изменения банком процентной ставки по кредиту предоставляется история ее изменения, также всегда доступен актуальный график погашения задолженности по кредитному договору.

Сервис «Кредиты» включает в себя следующие отчеты:

• Отчет о задолженности - предоставляет информацию о текущей и просроченной задолженности по кредитному договору на текущую дату.

• Выписка по кредитному договору - предоставляет информацию о движении (начислении или погашении) средств в рамках кредитного договора.

• График погашения - предоставляет информацию о том, к какому сроку необходимо погасить определенную сумму кредита.

• История изменения процентной ставки - показывает, в какие периоды времени происходили изменения в размере процентной ставки по кредитному договору.

Описание работы с сервисом «Кредиты» представлено в документации Система iBank 2 UA.

Сервис «Кредиты» для корпоративных и частных клиентов.

Депозиты В системе iBank 2 UA реализован сервис «Депозиты». С помощью данного сервиса управляющий клиент может оперативно получать информацию о банковских депозитах (открытых или закрытых) своих подчиненных клиентов, также о движении средств по депозитным счетам. В случае изменения банком процентной ставки по депозиту предоставляется история изменения процентной ставки.

Сервис «Депозиты» включает в себя следующие отчеты:

• Список депозитных договоров (Ваши депозиты) - предоставляет подробную информацию об открытых и закрытых депозитах подчиненных клиентов.

• Выписка по депозитному счету - предоставляет информацию о движении средств по депозиту (начисление процентов, пополнении депозита и т.п.).

• История изменения процентной ставки - показывает, в какие периоды времени происходили изменения в размере процентной ставки по депозитному договору.

Описание работы с данным сервисом приведено в документации Система iBank 2 UA. Сервис «Депозиты» для корпоративных и частных клиентов.

Спавочники В системе iBank 2 UA реализованы клиентские и системные справочники. К клиентским относят справочники, которые индивидуальны для каждого клиента, обновляются клиентом - справочник Корреспондентов, Бенефициаров, Сотрудников.

Справочники корреспондентов и бенефициаров по своей структуре полностью аналогичны таковым в АРМ Клиент. Но в отличие от документов, управляющему клиенту недоступны записи справочника корреспондентов и бенефициаров подчиненных ему организаций: вместо них управляющий клиент создает и использует свой собственный справочник корреспондентов и справочник бенефициаров.

ООО «БИФИТ Сервис» 37 РС-Банкинг ЦФК Руководство пользователя Системные справочники - справочник МФО, SWIFT, Курсов валют одинаковы для всех клиентов, настраиваются и обновляются банком. Справочники используются для упрощения заполнения форм документов (например, при вводе МФО банка автоматически заполняется системой поле с наименованием банка в соответствии с записями справочника). Рассмотрим более детально назначение и содержание каждого справочника4.

Корреспонденты Данный справочник содержит информацию о получателях (для документа Гривневое платежное поручение) либо отправителях (для документа Гривневое платежное требование) гривневых платежей и их реквизитах. Внешний вид справочника представлен на рис. 3.24.

Каждая запись содержит следующую информацию:

• ЕГРПОУ корреспондента;

• Номер счета;

• Наименование;

• МФО банка в котором открыт счет;

• Наименование банка;

• Назначение платежа;

• Примечание.

Внешний вид записи справочника представлен на рис. 3.25.

4 Детальная информация о работе со справочниками представлена в документации Руководство пользователя. Internet-Банкинг для корпоративных клиентов

Данный справочник используется при заполнении экранных форм документов Гривневое платежное поручение и Гривневое платежное требование. Добавить новую запись в справочник можно несколькими способами:

1. C помощью кнопки Новый документ панели инструментов, пункта главного меню Документы Создать, контекстного меню.

2. При копировании уже существующей записи c помощью кнопки Копировать панели инструментов, пункта главного меню Правка Копировать, контекстного меню.

3. Из документов Гривневое платежное поручение и Гривневое платежное требование при добавлении корреспондента в справочник.

4. C помощью импорта данных по кнопке Импорт панели инструментов, пункта главного меню Документы Импорт.

Бенефициары Справочник содержит информацию о получателях валютных средств и используется при заполнении экранной формы документа Валютное платежное требование. Внешний вид справочника представлен на рис. 3.26.

Каждая запись содержит информацию о бенефициаре, банке бенефициара и банке посреднике.

Внешний вид записи справочника представлен на рис. 3.27.

Добавить новую запись в справочник можно несколькими способами:

1. C помощью кнопки Новый документ панели инструментов, пункта главного меню Документы Создать, контекстного меню.

2. При копировании уже существующей записи c помощью кнопки Копировать панели инструментов, пункта главного меню Правка Копировать, контекстного меню.

3. Из документа Валютное платежное требование при добавлении бенефициара в справочник.

4. C помощью импорта данных по кнопке Импорт панели инструментов, пункта главного меню Документы Импорт.

Справочник сотрудников Данный справочник содержит информацию о сотрудниках зарплатного проекта подчиненного клиента. Для каждого сотрудника отображаеются ФИО, ИНН, СКС. Внешний вид справочника и информации о сотруднике представлены на рис. 3.28.

Справочник курсов валют Отображается информация о курсах выбранных валют за указанный период дат. Справочник обновляется банком. Внешний вид справочника представлен на рис. 3.29.

Справочник МФО Данный справочник содержит информацию о МФО банков и их наименовании. Внешний вид справочника и информации о выбранном банке представлены на рис. 3.30.

Справочник SWIFT Данный справочник содержит информацию о реквизитах банка в междунорадной системе SWIFT.

Внешний вид справочника и информации о выбранном банке представлены на рис. 3.31.

Данные клиентов В данном разделе предоставляется возможность посмотреть информацию о назначенных подчиненных клиентов, их счетах, заданных параметрах, доступных каналах, настроенных фильтрах по IP-адресам подчиненных клиентов. Для просмотра информации достаточно выбрать подчиненного клиента.

ООО «БИФИТ Сервис» 42 РС-Банкинг ЦФК Руководство пользователя

Раздел Данные клиентов состоит из следующих подразделов:

1. Счета - содержит все счета подчиненного клиента, для каждого счета отображается МФО банка, в котором открыт счет; Наименование; Номер счета; Тип счета; Валюта; Остаток средств на счете; Дата окрытия счета. Также предоставляется возможность выбрать счет по умолчанию1 Внешний вид страницы представлен на рис. 3.32.

Рис. 3.32. Данные клиентов - Счета

2. Параметры клиента - отображается наименование заданного параметра, его значение и описание.

Внешний вид страницы представлен на рис. 3.33.

3. Каналы - отображается список каналов и установленные права на возможность работать с ними.

Внешний вид страницы представлен на рис. 3.34.

4. IP-Фильтры - отображаются настроенные для работы фильтры по IP-адресам.

Внешний вид страницы представлен на рис. 3.35.

Данные сотрудников В данном разделе предоставляется возможность посмотреть информацию по счетам и ключам сотрудников подчиненных клиентов. Для просмотра информации достаточно выбрать подчиненного клиента и его сотрудника.

Раздел Данные сотрудников состоит из следующих подразделов:

1. Счета - содержит все счета подчиненного клиента, для каждого счета отображается МФО банка, в котором открыт счет; Номер счета; Тип счета; Валюта; Права сотрудника на данный счет; Код.

только для гривневых счетов. Выбранный счет будет отображаться в экранной форме документов при создании, как счет по умолчанию.

Внешний вид страницы представлен на рис. 3.36.

2. Ключи - отображаются ключи сотрудников подчиненной организации. Для каждого ключа отображается:

• Изображение хранилища ключа - файл на диске или - токен.

• Идентификатор ключа.

• Дата регистрации, начала и окончания действия ключа.

• Статус ключа.

• Сумма - максимальная сумма, на которую можно подписать документ данным ключом1.

1 Устанавливается сотрудником банка

• Группа подписи.

• Серийный номер (только для хранилища ключа - токен) - отображается серийный номер устройства (токена).

• Активация - отображается тип активации ключа: Ручная - ключ активирован сотрудником банка; Автоматическая - ключ активирован при дистанционной замене ключа2

• Владелец ключа - заполняется при выборе ключа, если для выбранного ключа данное поле было заполнено (заполняется сотрудником банка).

Внешний вид страницы представлен на рис. 3.37.

2 Подробнее о дистанционной замене ключа смотрите соответствующий раздел Дистанционная замена ключа

Также предоставляется возможность посмотреть детальную информацию о ключе по двойному клику мыши по ключу, историю ключа. Для просмотра истории достаточно выбрать ключ и с помощью контекстного меню выбрать соответствующий пункт, при этом откроется окно с историей выбранного ключа, внешний вид которого представлен на рис. 3.38.

Рис. 3.38. История ключа

Мои данные Данный раздел отображается только если вход осуществлен с ключом конкретного сотрудника.

Если вход осуществлен от лица компании, то ветка Мои данные не отображается (Подробнее смотрите раздел Вход в РС-Банкинг с указанием ключа).

В данном разделе предоставляется возможность посмотреть информацию о управляющем клиенте и ключах его сотрудника, который в данный момент работает в АРМе РС-Банкинг ЦФК.

Также дистанционно заменить ключ. Раздел состоит из двух подразделов:

• Основная информация - отображается Наименование управляющей организации, поле с примечанием и флаг "Запрашивать ключ при входе в РС-Банкинг"1 Внешний вид страницы представлен на рис. 3.39.

1 Данный флаг устанавливается сотрудником банка и влият на вход в АРМ PC-Банкинг ЦФК. Подробнее смотрите в документации «Руководство пользователя. PC-Банкинг для корпоративных клиентов».

• Ключи - отображаются ключи сотрудника управляющей организации. Для каждого ключа отображается:

– Изображение хранилища ключа - файл на диске или - токен.

– Идентификатор ключа.

– Дата регистрации, начала и окончания действия ключа.

– Статус ключа.

– Серийный номер (только для хранилища ключа - токен) - отображается серийный номер устройства (токена).

– Активация - отображается тип активации ключа: Ручная - ключ активирован сотрудником банка; Автоматическая - ключ активирован при дистанционной замене ключа2

– Владелец ключа - заполняется при выборе ключа, если для выбранного ключа данное поле было заполнено (заполняется сотрудником банка).

На данной странице предоставляется возможность дистанционно заменить ключ (при наличии соответствующего права). Также возможно посмотреть детальную информацию о ключе по двойному клику мыши по ключу, историю ключа. Для просмотра истории достаточно выбрать ключ и с помощью контекстного меню выбрать соответствующий пункт, при этом откроется окно с историей выбранного ключа Внешний вид страницы представлен на рис. 3.40.

Дистанционная замена ключа В системе iBank 2 UA реализована возможность дистанционно заменить ключ. Данная возможность в АРМ РС-Банкинг ЦФК возможна только если вход осуществлен с ключом конкретного сотрудника. Для возможности дистанционно заменить ключ сотрудник банка предоставляет права клиенту на соответствующую услугу. После чего управляющему клиенту на ветке Мои данные Ключи становится доступным линк 2 Подробнее о дистанционной замене ключа смотрите соответствующий раздел Дистанционная замена ключа

Дистанционная замена ключа. По нажатию линка осуществляется открытие окна с пошаговым созданием нового ключа. Дистанционно можно заменить только тот ключ, с которым был осуществлен вход в АРМ РС-Банкинг ЦФК.

Если вход в АРМ РС-Банкинг ЦФК осуществлен с ключом в файле:

Шаг 1: необходимо ввести пароль на ключ, с которым был осуществлен вход в АРМ РС-Банкинг ЦФК. После ввода правильного пароля осуществляется переход на Шаг 2.

Шаг 2: необходимо выбрать хранилище нового ключа.

Шаг 3: на данном шаге необходимо ввести наименование ключа, пароль к ключу и подтвердить пароль.

Шаг 4: на данном шаге выполняется тестирование пары ключей ЭЦП, необходимо ввести пароль с предыдущего шага.

Шаг 5: отображается информация о завершении дистанционной замены ключа и срок его действия.

Текущая сессия в АРМ РС-Банкинг ЦФК прерывается, ключ, с которым был осуществлен вход, блокируется. Необходимо войти в АРМ с новым ключом.

Если вход в АРМ РС-Банкинг ЦФК осуществлен с ключом на USB-токене:

Шаг 1: необходимо ввести пароль на ключ. Предоставляется шесть попыток неверного ввода пароля, после ввода неверного пароля седьмой раз токен будет заблокирован5 Шаг 2: необходимо ввести наименование ключа.

Шаг 3: на данном шаге выполняется тестирование пары ключей ЭЦП, необходимо ввести пароль к USB-токену.

5 Для разблокирования токена воспользуйтесь АРМом Регистратор и введите код разблокировки.

Шаг 4: отображается информация о завершении дистанционной замены ключа и срок его действия.

Текущая сессия в АРМ РС-Банкинг ЦФК прерывается, ключ, с которым был осуществлен вход, блокируется. Необходимо войти в АРМ с новым ключом.

Анализ типичных ошибок и способов их предотвращения В данном разделе рассмотрены типичные ошибки при работе в АРМе PC-Банкинг ЦФК.

Документ с номером №.. уже существует. Ошибка возникает при синхронизации с банковским сервером. Причина ошибки заключается в том, что пользователь подчиненной организации уже создал документ с таким же номером и отправил его в банк.

Решение проблемы. Отредактируйте номера документов, которые не были отправлены в банк из – за конфликта с нумерацией, увеличив их номер на следующее «незанятое» число.

Например, если после синхронизации номер последнего платежного поручения равнялся 15, то редактируемому платежному поручению следует присвоить 16-й номер.

Неверно указан каталог ключей клиентов. Ошибка возникает при попытке подписи документа от имени подчиненной организации. Причина ошибки заключается в том, что в каталоге ключей клиентов в настройках АРМа указан неверный путь к каталогу с ключами, или путь к каталогу с ключами вообще отсутствует.

Решение проблемы. Достаточно указать в настройках верный путь к каталогу с ключами и сохранить настройки.

Не найдено Хранилище ключей клиента Наименование клиента. Ошибка возникает при попытке подписать документ подчиненной организации. Причина ошибки заключается в том, что в каталоге с ключами клиентов отсутствует ключ ЭЦП необходимой организации.

Решение проблемы. Поместите ключ ЭЦП организации в каталог с другими ключами ЭЦП подчиненных клиентов.

Ошибки при операциях, в которых задействуются ключи ЭЦП. Ошибки такого рода возникают при синхронизации, при попытке подписать документ. Причина: один из ключей ЭЦП подчиненной организации имеет пароль, отличный от пароля ключа управляющего клиента.

Решение проблемы. Перепроверьте пароли подчиненных организаций и смените их на пароль управляющей организации.

ООО «БИФИТ Сервис» 49 РС-Банкинг ЦФК Руководство пользователя Раздел 4 Импорт/Экспорт документов и справочников В системе iBank 2 UA реализована возможность импорта всех документов, справочников корреспондентов, бенефициаров; экспорта данных отчетов Выписки, Обороты, Текущие остатки, справочника курсов валют, справочника корреспондентов, бенефициаров, сотрудников. Для обмена данными используются следующие форматы: iBank 2, «Файл с разделителями (.csv)», ИБИС и Profix. Настройка импорта и экспорта осуществляется в меню Сервис Настройки (Подробнее смотрите раздел Настройка АРМа PC-Банкинг ЦФК).

Подробнее о форматах импорта/экспорта системы iBank 2 UA читайте в документации Формат импорта и экспорта документов в системе iBank 2 UA. Техническое описание.

Раздел 5 Источники дополнительной информации

С дополнительной информацией по данной тематике можно ознакомиться в документах:

• Руководство пользователя. PC-Банкинг для корпоративных клиентов

• Руководство пользователя. Internet-Банкинг Центр финансового контроля

• Internet-Банкинг для корпоративных клиентов. Регистрация в системе iBank 2 UA

• PC-Банкинг для корпоративных клиентов. Регистрация в системе iBank 2 UA

• Общая информация о системе iBank 2 UA

• Корпоративное бюджетирование. Руководство пользователя

• Формат импорта и экспорта документов в системе iBank 2 UA. Техническое описание

• Система iBank 2 UA. Новый сервис «Эквайринг» для корпоративных клиентов

• Система iBank 2 UA. Cервис «Кредиты» для корпоративных и частных клиентов

• Система iBank 2 UA. Сервис «Депозиты» для корпоративных и частных клиентов